21世纪经济报道记者 林汉垚、郭聪聪
4月2日，公安部经济犯罪侦查局、国家金融监督管理总局稽查局召开视频会议，联合部署开展新一轮金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作 。
这标志着继去年为期6个月的专项打击之后，我国针对金融领域“黑灰产”的围剿战再次迎来全面提档升级。本次会议强调，要进一步整治金融非法中介乱象，坚决维护金融管理秩序，切实保护金融消费者合法权益，努力以高水平安全护航金融高质量发展。
以更高标准统筹抓好集群打击工作
近年来，金融“黑灰产”已从零散的诈骗行为，演变为分工明确、环节严密的产业化犯罪链条 。
因此，在2025年3月14日，公安部经济犯罪侦查局和国家金融监督管理总局稽查局召开会议，宣布联合部署开展为期6个月的金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作。
据统计，去年6月至11月，公安经侦部门共立案查处金融领域“黑灰产”犯罪案件1500余起，打掉职业化犯罪团伙200余个，涉案金额累计近300亿元。
在此次4月2日的会议上，两部门明确指出，要在上一轮集群打击工作基础上，进一步发挥“专业+机制+大数据”新型警务运行模式优势，推动工作提档升级。要强化实战导向、问题导向、基层导向、效果导向，坚持什么犯罪突出就打击什么犯罪，锚定金融黑灰产“重灾区”，全力“追源头、摧网络、破案件”。
会议指出，要以更高标准统筹抓好集群打击工作，既要通过强有力的刑事打击遏制犯罪高发势头，也要推动完善金融服务，最大限度消除金融“黑灰产”的滋生土壤。
会议强调，要提升打击质效，深挖犯罪链条和犯罪团伙，分类制定打击策略，延伸打击幕后实际操控黑手，确保集群打击取得新突破。
探索创新打击治理新策略、新路径、新手段
从去年发布的两批金融领域“黑灰产”违法犯罪典型案例可以看出，保险领域的乱象尤为触目惊心。从“代理退保”，到利用佣金漏洞的合同诈骗，再到勾结鉴定机构的“人伤黄牛”， 保险领域“黑灰产”的疯狂扩张正严重侵蚀着金融体系的健康运行 。
如，在第一批金融领域“黑灰产”违法犯罪典型案例中，林某某、马某某等人以 “全额退保” 为诱饵，通过编造证据、胁迫保险公司等手段实施敲诈勒索，最终难逃法律严惩。
2020年12月至2023年4月期间，林某某、马某某为非法获利，以全额退保或高额退保为诱饵，发布违法广告，怂恿、诱导投保人委托其代理退保，杜撰、虚增、编造保险公司及业务人员存在违规行为的内容和证据，向监管部门邮寄信件、反复投诉，同时教唆投保人、离职保险业务员消极对抗后续调查、询问，导致保险公司及相关业务员向投保人支付保险现金价值，并被胁迫额外给予保费总额60%-100%的高额补偿款，林某某、马某某从中抽成保费总额的20%-30%据为己有。
林某某、马某某合作一段时间后，各自发展业务，但仍相互介绍客户。2021年10月起，马某某还成立了法务公司，雇请何某某、吴某某等人从事代理退保业务。
经查，2020年12月至2023年4月期间，被告人林某某、马某某共为115名投保人恶意办理退保，造成保险公司经济损失217.62万元，从中非法获利48.96万元。最终，主犯林某某、马某某分别被法院以敲诈勒索罪判处有期徒刑十一年和十年，并处以相应罚金 。
面对金融领域的“黑灰产”违法犯罪，本次会议强调，要突出打击重点，聚焦非法保险代理中介、非法存贷款中介、非法网贷平台和助贷机构、信用卡不正当“反催收”中介等，探索创新打击治理新策略、新路径、新手段。
要强化部门协作、警种协作和区域协作，进一步健全线索通报等长效机制，确保打深打透打全。要严格依法办案，坚持以打促治、以打促防，加大防范宣传力度，提高社会公众防范意识。
国家金融监督管理总局稽查局局长邢桂君曾表示，2026年，国家金融监管总局持续加大对非法贷款中介、非法代理维权等重点领域的打击力度，保持“公安+监管”联合执法高压态势；强化与市场监管、司法部门等行业主管部门的沟通联动，发挥跨部门执法乘数效应，着力推动金融领域“黑灰产”综合治理；研究制定有关违法犯罪行为的证据移送标准，进一步提升行刑衔接质效。
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责任编辑：王馨茹
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